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Un microprogramme en planification financière
Le Microprogramme en planification financière de l’Institut vous permet d’acquérir des connaissances essentielles dans trois domaines clés : les finances, la retraite et la fiscalité. Entièrement virtuel, ce programme s’adapte à votre emploi du temps et se déroule à votre rythme.
Cette formation s’adresse particulièrement à ceux et celles qui travaillent déjà dans le domaine financier et qui souhaitent se spécialiser davantage pour mieux accompagner leur clientèle. Il n'y aucun prérequis pour s'inscrire.
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Apprenez tout sur la planification financière
Nouvelles
Le stress financier grimpe chez les Québécois et Québécoises
Montréal, le 19 novembre 2025 – Le stress financier continue de gagner du terrain au Québec : en 2025, 42 % des Québécois et Québécoises se disent préoccupés par leur situation financière, une hausse significative par rapport à 2024 (32 %). Ce sentiment est encore plus prononcé chez les personnes sans plan financier, où il atteint 46 % (40 % en 2024).
C’est ce qui ressort du plus récent sondage de l’Institut de planification financière, effectué en vue de la Semaine de la planification financière qui se tient du 16 au 22 novembre.
« Ces données ont de quoi faire réfléchir sur l’importance de planifier pour être apte à affronter les tempêtes, mais aussi, pour ne pas compromettre nos projets et nos rêves en cas de contexte économique plus difficile », a déclaré Caroline Champagne, présidente-directrice générale de l’Institut de planification financière.
L’Institut s’inquiète particulièrement de constater que, même si le stress financier augmente, plus de la moitié des répondants et répondantes (56 %) ne disposent toujours pas d’un plan pour assurer leur avenir financier.
Et l’IA dans tout ça ?
Signe des temps, parmi les personnes sondées, plus d’une sur cinq dit avoir utilisé l’intelligence artificielle souvent ou à l’occasion pour obtenir de l’information ou des conseils en lien avec leurs finances personnelles. Chez les jeunes, c’est encore plus marqué : la proportion atteint 49 % chez les 25-34 ans.
Bien que le recours à ces outils puisse constituer un point de départ intéressant, l’Institut met en garde contre un usage exclusif de l’IA pour planifier ses finances. Rien ne peut remplacer l’accompagnement personnalisé qu’offre un planificateur financier ou une planificatrice financière (Pl. Fin.). « La réponse de l’IA est seulement aussi bonne que la question que vous lui posez. Les Pl. Fin., eux, sont des experts pour poser les bonnes questions, celles auxquelles vous n’avez peut-être pas pensé, ce qui leur permet de vous fournir une réponse adaptée à votre réalité », a poursuivi Mme Champagne qui rappelle l’importance de ne pas avoir une confiance aveugle envers les réponses fournies par l’IA.
Donnée encourageante selon l’Institut, 83 % des répondants et répondantes ont affirmé que l’intelligence artificielle a peu ou pas d’influence sur leurs décisions financières (89 % chez les gens sans plan financier). Les 25-34 ans sont ceux qui accordent le plus de crédibilité aux résultats générés par l’IA en matière de finances personnelles.
« La tendance d’utiliser l’IA est clairement installée, mais nous remarquons tout de même qu’avec raison, la population est encore méfiante à l’égard des résultats générés. L’Institut invite les Québécois et les Québécoises à consulter plutôt un planificateur financier ou une planificatrice financière qui peut intervenir de manière professionnelle pour les rassurer et mettre en place un plan adapté à leur situation particulière afin de réduire leur stress financier. En résumé, il ne faut pas laisser l’intelligence artificielle faire tout le travail », a affirmé Caroline Champagne.
Les balados ont la cote chez les jeunes
Côté balados et vidéos en ligne sur le sujet des finances, ce sont 45 % des répondants et répondantes qui disent en écouter régulièrement ou à l’occasion, contre 55 % qui ne le font pas du tout. Cette tendance est toutefois inversée chez les jeunes. En effet, plus de la moitié des 18-24 ans et les deux tiers des 25-34 ans en consultent, soit pour s’informer ou pour se divertir.
On remarque que plus de la moitié des personnes avec un plan financier ont tendance à consulter ce type de balados et vidéos, alors que c’est le cas pour seulement le tiers des personnes sans plan.
Y voir clair avec de l’aide
À la lumière des résultats du sondage, il est plus que jamais évident pour l’Institut que, dans un contexte économique volatile où l’information est accessible de toute part, le recours à un ou une spécialiste de la planification financière est un incontournable afin d’y voir clair et de s’assurer que tous les aspects soient pris en compte dans un plan solide : placements, assurances, retraite, aspects légaux, fiscalité, succession, etc.
« La Semaine de la planification financière est le moment de tourner les projecteurs sur l’importance de s’intéresser aux questions de finances personnelles, et ce, à tout âge et peu importe votre situation. Il n’y a pas de budget trop petit ni d’âge pour commencer à planifier. Et il n’est jamais trop tôt, ou trop tard! », a conclu Caroline Champagne.
À propos de l’Institut de planification financière
Depuis plus de 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
19 novembre 2025
Congrès annuel : l’Institut de planification financière dévoile son plan stratégique 2025-2028 et honore des leaders inspirants
Québec, le 14 novembre 2025 – À l’occasion de son congrès annuel, l’Institut de planification financière (l’Institut) a présenté son plan stratégique 2025-2028, sous le thème L’audace de se démarquer, et a profité de l’événement pour rendre hommage à trois personnalités qui font rayonner la profession.
Une vision ambitieuse pour l’avenir
Le plan stratégique 2025-2028 trace la voie pour les prochaines années et reflète la volonté de l’Institut de renforcer l’impact de la profession, de soutenir la relève et de contribuer au mieux-être financier des individus, des familles et des collectivités.
« Ce plan est à la fois rigoureux et profondément humain. Il ne se limite pas à des chiffres ou des indicateurs : il traduit notre vision, nos ambitions et notre volonté collective de faire grandir notre communauté. Ensemble, nous avons l’audace de nous démarquer et de transformer l’avenir de la planification financière au Québec », a déclaré Mélanie Beauvais, présidente du conseil d’administration de l’Institut de planification financière.
Reconnaissances
L’Institut a profité d’une soirée spéciale lors de son congrès pour honorer trois personnes qui illustrent parfaitement cette ambition. Par leur expertise et leur engagement, elles sont une inspiration pour la relève et contribuent à faire rayonner la planification financière.
Fellow de l’Institut de planification financière
La distinction Fellow de l’Institut de planification financière est attribuée par le conseil d’administration de l’Institut afin de rendre hommage à des Pl. Fin. qui ont contribué de façon extraordinaire au développement et au rayonnement de la profession. Cette année, l’Institut a remis la distinction de Fellow à Nancy D’Amours.
Nancy D’Amours, LL. B., Pl. Fin., M. Fisc.
Nancy D’Amours est diplômée en droit de l’Université Laval et membre du Barreau du Québec depuis 1991. Elle détient une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke et a occupé des fonctions stratégiques au sein de grandes institutions financières, dont la Banque Nationale et IG Gestion de patrimoine, où elle a été directrice générale, planification fiscale et successorale jusqu’à sa retraite en 2025. Formatrice à l’Institut de planification financière et chargée de cours à l’Université Laval, elle a également été professeure à l’École du Barreau et conférencière lors de congrès réputés, dont ceux de l’Institut et de l’Association de planification fiscale et financière. Reconnue pour son expertise et son engagement envers la relève, elle a été honorée à plusieurs reprises par l’Institut en recevant le titre de formatrice de l’année.
Distinction de l’Institut de planification financière
Le prix Distinction de l'Institut de planification financière est attribué par le conseil d'administration afin de reconnaître la contribution extraordinaire de personnes, qu’elles soient Pl. Fin. ou non, au développement et au rayonnement de la profession de planificateur financier ou planificatrice financière. Cette année, l’Institut a remis le prix Distinction à Kevin Lee.
Kevin Lee, Pl. Fin., CRM
Kevin Lee est chargé d’enseignement au Département de finance, assurance et immobilier de la Faculté des sciences de l’administration de l’Université Laval depuis 2006. Titulaire d’un MBA et d’un B.A.A. en finance ainsi que d’un certificat en planification financière, il détient le titre de planificateur financier depuis 2001. Il a formé plus de 11 000 étudiants et étudiantes et s’est vu décerner à 14 reprises le Prix Socrate pour l’excellence en enseignement. Auteur et collaborateur à des ouvrages spécialisés, il contribue également à la recherche et à la création de contenus pédagogiques novateurs. Coach principal de l’équipe de l’Omnium financier, il a mené ses étudiants à 10 podiums en planification financière, renforçant le rayonnement de la profession.
Formateur de l’année
L’Institut a tenu à honorer la performance exceptionnelle en tant que formateur de David Truong, en lui décernant le titre de Formateur de l’année 2024. M. Truong a reçu un prix en argent de 1 000 $. Un deuxième montant de 1 000 $ sera remis en son nom à un organisme de son choix.
David Truong, CIWM, CPA, Pl. Fin., M. Fisc., TEP
Fort de plus de 19 ans d’expérience dans le domaine des services financiers, David Truong s’est joint à la Banque Nationale en 2007 et travaille actuellement en tant que Président, Banque Nationale Planification et Avantages sociaux inc. Ce chargé de cours en série (à HEC Montréal en planification financière et successorale, à l’Université McGill en finance, à l’Université de Sherbrooke en fiscalité des placements ainsi qu’à l’Institut pour le Cours de formation professionnelle) se nourrit de l’échange bidirectionnel de connaissances qui s’installe entre lui et les personnes à qui il enseigne. Récipiendaire d’une bourse de l’Institut pour ses études sur la modernisation de la planification de la retraite, David Truong est depuis peu ambassadeur de la profession de Pl. Fin. auprès de la relève. Il poursuit sa relation professionnelle avec l’Institut en tant que responsable d’un atelier sur la fiscalité dans le cadre du programme de spécialisation ACE.
L’innovation au cœur du congrès
Parmi les ateliers offerts aux congressistes, celui consacré à l’intelligence artificielle et à ses impacts sur la planification financière a suscité un vif intérêt. Les échanges ont permis d’aborder les opportunités et les défis liés à son intégration dans la pratique professionnelle. Il était animé par trois experts et expertes du domaine : Jean-François De Rico, associé, Gestion des risques technologiques, KPMG au Québec; Tom Lebrun, responsable des politiques de normalisation de l’IA au Conseil canadien des normes; et Sandrine Prom Tep, professeure à l’ESG UQAM et codirectrice, Consortium de Recherche Empirique en Droit Interdisciplinaire, Numérique et Financier.
« Le panel multidisciplinaire organisé par l’Institut reflète non seulement les possibilités offertes par l’IA, mais aussi les multiples enjeux qu’elle soulève : l’encadrement, l’éthique, la perspective consommateur, la gouvernance organisationnelle et l’opérationnalisation. Pour les planificateurs financiers et planificatrices financières, il ne s’agit pas seulement d’intégrer de nouveaux outils, mais bien de repenser la relation de confiance avec la clientèle, la gestion des risques et l’éthique dans la prise de décision », a expliqué Jean-François De Rico, associé, Gestion des risques technologiques, KPMG au Québec.
À ce sujet, Tom Lebrun, responsable des politiques de normalisation de l’IA au Conseil canadien des normes, a rappelé que « les normes rendent la gouvernance de l’IA concrète, vérifiable et crédible ».
À propos de l’Institut
Depuis plus de 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait de la planificatrice financière et du planificateur financier l’expert recherché par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
14 novembre 2025
Une nouvelle cohorte prête à soutenir la relève en planification financière
Montréal, 27 octobre 2025 – L’Institut de planification financière (l’Institut) est heureux d’annoncer que 116 Québécois et Québécoises ont obtenu leur diplôme en planification financière à la suite du Cours de formation professionnelle donné au printemps 2025. Cette promotion confirme le dynamisme de la relève et l’engouement continu pour la profession de planificateur financier ou de planificatrice financière (Pl. Fin.).
Le diplôme en planification financière représente la dernière étape de formation vers l’obtention du titre de Pl. Fin. au Québec. La réussite des nouveaux diplômés et diplômées a été célébrée lors d’une cérémonie de remise des diplômes le samedi 25 octobre dernier à Montréal, sous la présidence d’honneur de Nancy Paquet, première vice-présidente à la direction, Gestion de patrimoine, Banque Nationale.
Pourquoi la relève compte
Alors que près de 40 % des Pl. Fin. en exercice ont plus de 50 ans, le futur de la profession dépend de nouvelles générations bien formées et motivées. L’Institut multiplie ainsi depuis quelques années les initiatives pour valoriser cette carrière et faire connaître les nombreuses possibilités qu’elle offre.
« s;C’est très symbolique pour moi de commencer mon mandat au moment où une nouvelle cohorte rejoint la profession, » souligne Caroline Champagne, présidente-directrice générale de l’Institut. « Cela me fait sentir à quel point l’Institut joue un rôle essentiel, en formant des planificateurs financiers et planificatrices financières capables de faire une vraie différence dans le mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités. »
Reconnaître l’excellence
Lors de la cérémonie, l’Institut a également remis plusieurs distinctions visant à souligner l’excellence et l’engagement :
La bourse Charles-Pelletier – Banque Nationale a été remise à Danika Bouchard, qui s’est illustrée lors de l’examen final par la rigueur de ses analyses, la justesse de ses recommandations et son excellente intégration des connaissances.
Le titre de Recrue de l’année 2025 a été attribué à Anabelle Corbeil, pour souligner l’exceptionnel début de carrière de cette planificatrice financière. Ce titre est remis à une personne qui s’est distinguée dès ses premières années de pratique, notamment par son engagement envers l’Institut, la profession et la collectivité.
Le prix Coup de cœur des formateurs et formatrices a été décerné à Pengfei Liu, pour souligner son parcours inspirant et son engagement exceptionnel au sein de sa cohorte.
Une diversité de parcours déjà présente sur le terrain
Les 116 nouveaux diplômés et diplômées viennent d’horizons variés. Certains et certaines sont déjà en poste dans le secteur des services financiers, d’autres viennent tout juste de compléter leurs études universitaires. Cette diversité enrichit la profession et montre qu’il n’y a pas qu’une seule manière d’y arriver.
Voici un aperçu des secteurs dans lesquels ils et elles évoluent actuellement :
72 % en institutions financières;
16 % dans le secteur du placement;
3 % en assurance;
9 % dans d’autres domaines.
Consultez la liste des diplômés et diplômées de l’Institut de planification financière de la promotion du printemps 2025 en cliquant ici.
À propos de l’Institut
Depuis plus de 35 ans, l’Institut de planification financière s’est révélé un pilier en matière de planification financière au Québec. Il a su s’imposer sur la scène nord-américaine en se dotant des plus hauts standards. L’Institut a fait du planificateur financier et de la planificatrice financière, les experts recherchés par une clientèle soucieuse de préserver et d’accroître son patrimoine.
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
27 octobre 2025
